《金融》銷售TRF缺失,金管會開罰9銀行

人民幣重貶導致人民幣TRF(目標可贖回遠期契約)及DKO(歐式觸及出場遠期合約)等高風險衍生性商品投資者損失慘重,

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,金管會表示,

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,目前銀行銷售此類商品的實際損失逾20億元。而檢查局在金檢後亦對9家辦理衍生性金融商品業務有缺失的銀行核處糾正,

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,其中板信及新光2家銀行並遭暫停銷售相關商品處分。銀行局局長詹庭禎表示,

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,截至本月中旬,

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,TRF累計客戶違約未交割金額(即銀行已實現損失)約為20多億元,

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,由於這些客戶仍有部位,潛在違約未交割的部位亦有近20億元。受金管會持續管控影響,TRF及DKO銷售逐漸降溫,至今年1月TRF及DKO契約合計名目本金為950億元,較去年底的1177億元、及2014年8月時的1351億元持續下降。此外,金管會檢查局在去年辦理相關業務金檢時,發現台北富邦、國泰世華、玉山、永豐、華南、新光、花旗、渣打、板信等9家銀行在業務管理、法令遵循及風險管理等方面有相關缺失,有礙銀行業務健全經營,因此給予糾正裁罰。金管會指出,其中板信商銀甫成立金融商品行銷部門(TMU),相關制度及風險控管機制未完備;新光銀衍生性金融商品業務大幅擴充,但風險控管未能配合強化,未將非財務性指標納入行員績效考核項目,雙雙處以暫停銷售複雜高風險性衍生性商品,並要求新光銀檢討相關人員疏失責任及TMU業務獎酬制度,直至改善後才可恢復承作。此外,為強化監理TRF類複雜高風險衍生性金融商品,金管會依據契約數、客戶數量、名目本金等三大條件,篩選出19家業務量較大的銀行,要求訂定承作複雜性高風險衍生性金融商品業務上限,並於3月底前函報金管會。金管會列出的19家銀行,包括中國信託、台北富邦、國泰世華、玉山、台新、元大、新光、渣打、大眾、星展、台灣工銀、澳盛、安泰、匯豐、遠東、凱基、日盛、華泰、板信。(時報資訊),

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