《金融》增加投資彈性,金管會增訂新類型基金

金管會為協助投信業者發行新基金商品、增加基金操作彈性及運用效率,

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,預告修正投信基金管理辦法,

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,其中將新增「多重資產型基金」類型,

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,投資組合可包括股票、債券、基金受益憑證、不動產信託基金受益憑證(REITs)等多方資產內容。證期局局長王詠心指出,

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,「多重資產型基金」性質類似現行的平衡型基金,

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,但投資組合不限於股票及債券,

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,內容及配置更具彈性。此類型基金近2、3年開始在市場上流行,

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,此次為因應投信投顧公會建議而增訂,由於此類基金具進可攻、退可守特性,幾乎每家投信都想發行。金管會表示,「多重資產型基金」可同時投資的資產種類,包括股票、債券、其他固定收益證券、基金受益憑證、不動產投資信託基金受益證券(REITs)及經金管會核准的可投資項目,投資於上述任一資產的總金額,不得超過基金淨值的70%。而「平衡型基金」則指同時投資於股票、債券及其他固定收益證券的總金額,需達基金淨值的70%以上,其中投資於股票的金額,需介於基金淨值的10~90%。相較之下,「多重資產型基金」除了資產種類更多元,且可單獨提升單一資產的投資比重,配置更具彈性。除了新增發行基金種類外,此次修正也規畫開放具約定到期日、且符合投資策略所需的基金,可在契約中明定在到期日前一定期間內,可不受相關投資比重規範限制。王詠心指出,此舉可增加基金操作彈性,有利於業者提供適合退休理財規畫的基金商品。(時報資訊),

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