近十年退撫基金平均收益率僅一.八六%,
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,和 一年期定存息相當,
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,與預期報酬率七%「差很大」。且其中有八年輸給大盤表現,
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,表現很差。
銓敘部今天將至立法院進行年金改革報告。根據銓敘部書面報告指出,
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,退撫基金近十年的收益率僅一.八六%(見左下表),
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,與民國八四年立法估計的七%相距甚遠。退撫基金十年來表現不定,
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,以九十七年度和一○○年度虧損最多,
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,收益率分別達負廿二%和負五.九八%。
退撫基金管理委員會表示,
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,一○○年度因受到日本地震、美國被調降信用評等,以及歐債危機等因素影響,全球股市均呈現劇烈震盪,使基金未實現評價損失增加,因而產生二八四億元的虧損。
至於九十七年度的虧損,退撫基金會指出,是因當年度發生金融海嘯,全球的退休基金及法人機構的營運皆受重大影響,也嚴重影響退撫基金收益。
針對退撫基金收益,考試院院長關中也曾對操作現況提出建議,指退撫基金由公務員操盤,心態保守,績效恐不如預期,應由金融專責機構或行政法人管理基金,進行有效操盤。
不過,銓敘部的書面報告並未針對專責機構提出計畫,僅說明退撫基金財務概況。報告中指出,截至一○二年一月底,參加基金人數共達六二萬五四四五人,累計繳費收入為七四七六億元,支出舷三四七二.九億元;其中,委託經營占資產運用比重最高,其次為國內外股票、銀行存款等。,